O instrumento é um aval de boas práticas de governança e compliance nas instituições autorizadas a operar em câmbio, possibilitando procedimentos rigorosos que estimulam a prevenção aos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, garantindo maior estabilidade do sistema financeiro
A GetMoney Corretora de Câmbio acaba de receber o Selo de Conformidade da ABRACAM (Associação Brasileira de Câmbio). A instituição, que atua há mais de 20 anos no mercado financeiro em São Paulo e no Rio de Janeiro, é a primeira corretora cambial, com lojas físicas no Brasil, a obter o Selo.
Segundo a ABRACAM, a Circular nº 3.978/2020 do Banco Central do Brasil foi referência fundamental na construção do Selo, de forma a assegurar o integral alinhamento às novas diretrizes. A relevância da atualização normativa para a prevenção aos crimes de lavagem de dinheiro é tamanha que se buscou conciliar o lançamento do Selo com a entrada em vigor da Circular, otimizando o combate a essa prática nociva à economia brasileira.
“O instrumento é um aval de boas práticas de governança e compliance nas instituições autorizadas a operar em câmbio, possibilitando uma identificação mais precisa e menos onerosa das estruturas de controles existentes”, afirma Vanessa Blum Colloca, economista, diretora da GetMoney e especialista em câmbio e mercado financeiro pela FGV.
Dentre as exigências, é preciso que a instituição mantenha uma estrutura de análise de riscos e procedimentos para evitar ilícitos como, políticas de verificação dos clientes, empregados, parceiros e fornecedores. Além disso, é preciso que um determinado porcentual dos funcionários seja certificado, obtendo o diploma em uma autorregulação feita pela ABRACAM, em parceria com a FGV. Também é necessário alcançar nota mínima 9 pela auditoria.
“O Selo coloca todo o segmento de câmbio em um novo patamar de atuação, com procedimentos rigorosos que estimulam a adoção de boas práticas nacionais e internacionais na prevenção aos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo, garantindo maior robustez dos controles e estabilidade do sistema financeiro”, finaliza Vanessa.
